在不确定的时期,回顾历史有助于使前进的道路更加清晰。那么,让我们根据投资者对三次危机的反应,来看看一个投资组合在40年内的表现如何。
金融健康的未来正在成形
许多雇主正在意识到调整健康计划和实践以反映新的现实的重要性。适应员工独特需求的技巧。
在不确定的时期,回顾历史有助于使前进的道路更加清晰。那么,让我们根据投资者对三次危机的反应,来看看一个投资组合在40年内的表现如何。
以下是投资者在经济严重低迷时期可能采取的三条典型路径。每个方向都导致了截然不同的结果。一名投资者从100美元开始,在40年里每年贡献5000美元。当标准普尔500指数下跌30%时,他们的反应是……
1987年的黑色星期一,美国股市在一天内下跌了23%。
在互联网崛起期间,许多科技公司被高估,导致了熊市。
抵押贷款危机引发了自大萧条以来最严重的经济崩溃。
从历史上看,市场总是会反弹,但这并不意味着影响不是真实的和持久的。然而,重要的是要看到大局并理性行事。但同时,要知道你并不孤单——金融专业人士可以帮助你控制情绪,这样你就可以为你的财务未来做出更好的选择。
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来源信息和披露-投资组合的价值是根据各资产类别的加权平均回报率计算的。投资组合中使用的资产类别是现金和股权。这些资产类别的回报率是根据代表性指数估算的(现金:美国财政部3个月期国债;股票:标准普尔500指数)。使用的投资策略有:恐慌和拉扯:投资组合以100%的股权投资开始;如果提款>=30%,将100%转移到现金;永远不会回到股票市场。反应和等待:投资组合以100%的股权投资开始;如果提款>=30%,将100%转移到现金;当12个月实现波动率<=20%时,100%回到股票。 Stay Invested: Portfolio starts with 100% equity investment; allocations do not change for entire investment horizon.
股票熊市:
黑色星期一:1987年10月至1988年9月
网络泡沫:2001年3月至2003年10月
全球金融危机:2007年12月至2009年6月
过去的表现并不能保证未来的结果。指数不受管理,不能用于直接投资。
这是一个假设的例子;实际结果可能有所不同。
任何类型的连续或定期投资计划都不能保证盈利,也不能在市场下跌时防止损失。由于该计划涉及持续投资证券,而不管该证券的价格水平如何波动,投资者应考虑他/她的经济能力,以便在价格水平较低的时期继续购买。
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