Lori萨克股票招聘合适的第三方专业人士如何确保成功的家族金融会谈。
在第八部分“M“博客系列,洛丽·萨克家族财富董事、高级副总裁老投资管理顾问和两本书的作者,“米字:钱每个家庭需要谈论财富和他们的财务未来”和“米字日报》:如何有钱,”股票为什么招聘合适的第三方专业人士拥有成功的金融谈判是至关重要的,让你的钱和家庭关系不变。鉴于目前我们面临健康和经济危机,关键是比以往任何时候都更开放的沟通,重新审视你的财务计划,并确保你有合适的专业人士。
专业人士可以发挥重要的作用在你的家庭的“有钱能使鬼推磨朝臣,哈灵顿”为英文(在女王伊丽莎白一世),作者和译者从16世纪,“从你的忏悔者,律师和医生,隐藏不是你没有条件。“Harington显然是高亮显示的重要性,充分披露细节你工作的专业人员。在当前现代世界的财富管理,我将包括你的会计师和财务顾问以及其他重要的第三方专业人员根据需要(家庭治疗师、卫生保健经理等)这些专业人士可以帮助协助重要资金与家人在不同的问题需要解决,特别是在我们应对当前危机。
财务顾问是必要的,当钱岌岌可危。个人和家庭资产需要专业人士;如果他们不这样做,他们赔钱的风险要高得多,经历了一个失败的家庭财富转移。在我的书中,“M“:钱每个家庭需要谈论财富和他们的财务未来:“我提供个人和家庭的例子没有进行正确的专业人士,因此,经历了重大损失的家庭资产和创伤的家庭关系。
幸运的是,越来越多的人开始了解的好处和顾问一起工作时,有一群人他们可以依靠。然而,仍然有那些不愿向财务或法律顾问寻求帮助。没有单一原因,但费用可能是一个原因。同时,许多人已经在自己的职业或事业成功的相信他们的情报和在某一领域的专业知识给他们他们需要的知识和智慧去做他们自己的财务规划。不幸的是,那些试图没有专业财务指导运行的风险严重的潜在后果为他们所爱的人,如果他们没有得到适当的法律顾问。
有几个不同的因素考虑在选择你的顾问,包括CFP等主要专业名称、注册会计师、投资顾问,CIMA。等等。你也想确保你选择正确的会计师和律师遗产规划。制定一个列表的问题你可以问专业人士当你选择或重组你的团队是非常重要的。确保专业人士最终符合你和他们有正确的字符,化学及相关专业经验为您的特定“案例”。
所有这一切是如何与千禧一代和钱说话?首先,千禧一代显然是表明他们在家庭,工作和经济随着婴儿潮一代的退休,继续前进。此外,千禧一代目前最大的组成部分劳动力(来源:坦克,皮尤研究中心,4月11日,2018年)和创建自己的个人财富。为了财富成功过渡到下一代,更有利于婴儿潮一代向下一代并动员他们参与会谈。
有70%的失败率在过渡财富(来源:“准备继承人”罗伊·威廉姆斯和维克•普瑞瑟)——的主要原因是在信任和沟通。如果你想成为一个成功的故事和保护你的资产和家庭关系,你会想要这些谈话宜早不宜迟。至于招聘专业人员帮助说话,我认为钱和充满情感,是最好的实现与外界的帮助,你的信任,我说明了我的书。在理想情况下,领先专业坐标与其他家庭顾问,帮助确保所有问题都完全审查,金融和地产计划更新和转型从事当事人谈话和通知。
家庭会议通常是一个好的格式这些讨论。和顾问,负责领导,必须要有必要的能力,包括良好的沟通能力和强烈的理解问题和当事人。这不是一个简单的问,但必要的对于一个成功的结果。
在我的下一篇博客中,我会帮助你理解需要创建您自己的格式和处理这些金钱万能。我也会分享为什么重复对话最终可以创建最好的金融和房地产计划帮助确保你的家庭关系和财富保存你体验生活的转变。
关于作者:Lori R萨克是一个财务顾问,家庭财富董事兼高级副总裁,摩根士丹利(Morgan Stanley)的财富管理和作者M词:钱每个家庭需要谈论财富和他们的财务未来(麦格劳-希尔教育,未标明日期的2016)和M字日raybet炉石传说报:如何有钱(2016)。
