财富管理
核心投资组合使投资更容易
raybet炉石传说摩根士丹利与E*TRADE合作推出了一个自动化数字投资平台——也被称为机器人投资顾问——核心投资组合。核心投资组合提供了一种个性化的、方便的、低成本的方式来开始朝着你的目标前进。
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从个人投资到全面的财务规划，我们提供一系列解决方案，以满足您的需求。
只要你需要，就可以使用简单易用的工具、资源和帮助来建立你的投资组合
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*年度咨询费为0.30%，或500美元资产低至1.50美元，是向咨询计划中的任何客户收取的直接费用。顾问费不包括投资组合中持有的任何共同基金或ETF投资的基本管理费和开支。
咨询费用豁免不适用于您可能与核心投资组合账户有关的任何其他费用和开支，包括但不限于账户中持有的任何交易所交易基金或货币市场基金的基础费用和开支。咨询费用豁免不适用于ETCM的混合投资组合、专用投资组合和固定收益投资组合咨询计划。
不包括非美国居民和本要约无效的任何司法管辖区。
核心投资组合采用半年一次的再平衡方法。此外，当有重大存款或取款时，投资组合将重新平衡。再平衡策略寻求在投资组合的资产配置发生变化时，将投资组合与目标资产配置保持一致，从而将相对风险降至最低。重新平衡投资组合可能会限制投资组合的上行增长潜力，而这些类型的策略可能会在不考虑市场条件的情况下重新平衡客户账户。此外，再平衡战略可能无法应对市场状况的长期变化。超差参数和/或再平衡方法可能会发生变化。
1对于核心投资组合客户，与E*TRADE资本管理公司的互动通常仅限于基于web的界面。核心投资组合客户没有为该账户分配个人财务顾问或投资组合经理。E*TRADE资本管理公司通过其投资政策委员会，在投资策略师的支持下，选择、移除和增加投资组合，并确定项目的再平衡方法。客户可以拨打866-484-3658咨询专家团队。
2这一策略包括专注于以纳入社会责任投资标准而闻名的公司的etf，这些标准有时被称为“环境、社会和治理”(“ESG”投资;筛选符合ESG标准的公司;或专注于社区影响证券的固定收益etf。该策略可能会限制或消除对不符合特定ESG标准的某些行业或公司的投资。因此，ETF的表现可能弱于或优于其他基金或不以SRI或ESG为重点的适当基准，并可能放弃不使用这些标准的策略可获得的某些市场机会。
聪明的贝塔策略寻求优于基准指数的表现，通常旨在提高回报或降低相对于传统市值加权基准的风险。采用智能贝塔策略的ETF可能有更高的投资组合周转率，这可能表明相对于基准的交易成本更高。使用聪明的beta策略并不能保证相对于传统的市值加权基准而言，不会表现不佳。
3.核心投资组合采用半年一次的再平衡方法。此外，当有重大存款或取款时，投资组合将重新平衡。再平衡策略寻求在投资组合的资产配置发生变化时，将投资组合与目标资产配置保持一致，从而将相对风险降至最低。重新平衡投资组合可能会限制投资组合的上行增长潜力，而这些类型的策略可能会在不考虑市场条件的情况下重新平衡客户账户。此外，再平衡战略可能无法应对市场状况的长期变化。超差参数和/或再平衡方法可能会发生变化。
核心投资组合由E*TRADE资本管理有限责任公司(“ETCM”)提供，该公司是摩根士丹利的注册投资顾问和附属公司。raybet炉石传说ETCM及其关联公司不负责在其他公司执行交易的任何佣金或其他交易费用。在开立核心投资组合账户的同时清算证券可能会导致不利的税务后果，客户应咨询合格的税务专业人士以获得具体的税务建议。请细阅E*TRADE包装费用计划手册有关咨询费用、再平衡方法、投资组合管理、从属关系和所提供的服务的更多信息。多样化和资产配置策略不能确保盈利或防止亏损。证券和其他金融工具的投资涉及风险，并不总是有利可图。
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CRC # 4963931 (10/2022)