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  • 2022年3月10日

作为财务顾问和童军团长寻找成功

财务顾问迈克尔·冈萨雷斯谈到了如何促进积极的工作环境,与客户建立信任的重要性,以及童子军在哪里发挥作用。

迈克尔·冈萨雷斯(Michael Gonzalez)是加州卡斯特罗谷东湾社区一个童子军部队的童子军团长,他恪守童子军的誓言:尽自己最大的努力,尽自己的职责,并始终帮助他人。

当他换上西装,前往旧金山市中心,在摩根士丹利(Morgan Stanley)的金门集团(Golden Gate Group)担任财务顾问时,这种承诺并未停止。raybet炉石传说但它也有一个转折,正如迈克尔解释的那样,“我只是尽力为客户做到最好。如果我觉得很有趣,那我可能就在朝着正确的方向前进。”

促进积极的工作环境帮助迈克尔和商业伙伴杰伊·约翰斯顿在金门集团建立了大量的业务。就像童子军学习基本的生存技能和充分利用自然环境一样,迈克尔利用一切可用的工具从头开始训练。1990年,他开始在Shearson Lehman Hutton担任财务顾问,他打陌生电话,挨家挨户敲门,尽可能多地接触潜在投资者。

“这并不有趣,但我做到了,”迈克尔解释道。“如果我想把这作为一种职业,我必须找到一种方法让它变得有趣。”

他对乐趣的理解总是包括与同事、朋友、家人以及与他一起工作了17年的球探们的互动。迈克尔最初通过在群体面前演讲来引导这种与他人联系的欲望。通过涵盖金融和退休计划等传统主题的研讨会,他得以编写一本欣欣向荣的商业书籍。

“公开演讲不会让我感到困扰。这一切都是关于准备和了解我的观众。我在演讲时,并不是真正意义上的演讲,而是一场谈话或讨论。”

Michael强调,与客户的良好契合对于建立信任关系至关重要。他事先问了很多问题,以确保他完全了解潜在客户在寻找什么,他们也明白他可以如何帮助他们。潜在客户必须乐于接受帮助——这一点在财务顾问职业生涯的早期很容易被忽视,因为当时的重点是增加账户。

“如果我要融入他们的生活,我需要知道他们从哪里来,想要去哪里。我们必须彼此喜欢,”迈克尔说,他是一名注册理财规划师TM.“市场和生活都是不可预测的。我想成为这样的财务顾问,我的客户会想,‘如果有什么问题,我会打电话给迈克尔,他会知道如何帮助我。’

迈克尔在2011年与杰伊·约翰斯顿(Jay Johnston)和阿尔·拉图尔(Al Latour)一起成立金门集团(Al于2017年从该公司退休)之前,曾独自执业22年。迈克尔一开始就知道结合实践是正确的做法。“当我们坐下来谈论哲学时,我们都知道它会起作用,我们都用的一个词是‘有趣’。”

金门集团将Michael、Jay和Al的高管、专业、机构和多代客户整合到一个有凝聚力的实践中。迈克尔说,为不断扩大的客户群服务使他把自己的方法提升到了一个新的水平。然而,有一件事没有改变,那就是他对有趣的合作关系的坚持。“我的目标一直是,如果我把我们所有的客户聚在一起,他们就会和睦相处。”

帮助童子军中的男孩们和睦相处,为成功打下基础是迈克尔作为童子军团长的首要目标。他第一次参与童军活动是在大儿子的虎崽窝当志愿者,随着两个儿子的晋升,他一直积极参与这个项目。他的大儿子是一名鹰级童子军,他的小儿子也在这条路上。

“童子军是一个很棒的青少年项目,是父母参与孩子生活的好方法,”迈克尔说。童子军提供了在荒野中生存和高效的实用技能,同时教会他们尊重环境、当地社区和国家。也许最重要的是,它在男孩很小的时候就教会他们做出承诺和遵守承诺的重要性。

Michael带领着一个男孩带领的部队,更多的是作为一个资源和向导,同时让童子军自己管理部队。他很快指出,他从其他勤奋的父母和他的妻子玛丽莎那里得到了很多帮助。虽然全国范围内的童军活动一直在减少,但迈克尔的队伍近年来却在增加。如今有如此多的娱乐选择让年轻人坐在屏幕前,迈克尔认为像童子军这样的活动比以往任何时候都更重要。

他说:“当年轻人走出去,打扫海滩,做志愿者,并为自己居住的地方负责时,好事就会发生。”

当他不带领童子军或与客户讨论财务计划时,迈克尔会找时间传播乐趣,并以其他方式传授他自己的智慧。多年来,他一直参与“青年成就计划”(Junior Achievement program),访问当地一所小学,向学生们介绍他在摩根士丹利所做的工作。raybet炉石传说他从与他交谈的孩子们表现出的积极反应和好奇心中获得动力。“孩子们渴望获得信息,但更渴望得到关注,”迈克尔说。

迈克尔认为他为摩根斯坦利和童子军所做的工作有很多相似之处。raybet炉石传说他为公司专注于为客户做正确的事情而感到自豪,他运用了与童子军团长类似的心态,以自己的生活为他的团队中的男孩们树立榜样。

在一天结束的时候,迈克尔认为能够影响这么多人是一种荣幸。“我们尽力去做我们能做的,因为有人为我们做了这些。知道自己已经尽力了,这种感觉真好。”

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