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  • 财富管理
  • 2019年2月1日

重要的家庭财富对话

喜来登酒店(Sheraton Hotel)和珀杜农场(Perdue Farms)的继承人米茨•珀杜(Mitzi Perdue)就如何通过教育年轻一代了解家族历史,以及在转型时期为富有成效的讨论创造论坛,来促进和维护家族团结提出了建议。

米茨·普渡定期与一群朋友见面,他们开玩笑称自己为“著名姓氏俱乐部”。和喜来登酒店(Sheraton Hotel)和珀杜农场(Perdue Farms)遗产的继承人珀杜一样,这些女性都来自非常富有的家庭。不过,与普渡女士不同的是,她的大多数朋友经常谈到他们家庭中的严重裂痕。这些谈话让她开始思考,为什么一些非常富裕的家庭仍然保持支持和高功能,而另一些则没有。她的结论是,有凝聚力的家庭会有意识地努力创造文化,或者用她的话说,“我们做事的自动方式”。

在家庭聚餐时讨论家族历史
那么,一个家庭如何建立积极的文化呢?普渡提到了罗宾·菲伍什(Robyn Fivush)教授和她的家庭叙事项目(Family Narratives Project)进行的研究。研究表明,那些对自己的家庭故事了解得越多的孩子往往有更高的自尊、更高的学业能力、更高的社交能力,而且行为问题更少。(1)她建议,培养这种知识包括花时间与对方围坐在餐桌旁,讲家庭故事,就你的生活和价值观进行有意义的对话。

尽早、经常地开始谈话
摩根士丹利家族办公室资源(Morgan Stanlraybet炉石传说ey Family Office Resources)联席主管戴维•博克曼(David Bokman)认为,家族财富的讨论越早开始越好。他指出,为了让孩子们能享受“正常”的童年,人们很自然地倾向于不让他们意识到家庭财富的存在。他指出,缺乏沟通会让孩子们产生一种感觉,即财富是一种肮脏的秘密。在最近举行的摩根士丹利(Morgan Stanley)私人财富管理女性峰会raybet炉石传说(Private Wealth Management Women’s Summit)上,米茨•珀杜(Mitzi Perdue)在炉边聊天时补充说,她从小就被教导,她是比自己更大的事物的一部分。并不是财富使她的家庭比其他任何家庭都好,而是财富承担了管理家庭的责任。“我们受到的教育是,不要让它蒙羞。”

明确的期望和诚实的分歧
随着孩子逐渐成熟,他们会产生期望。大卫•博克曼(David Bokman)表示,在高度富裕的家庭中,这些期望很容易转化为怨恨,因为从他们在家族企业中扮演的角色到继承遗产的份额,他们觉得一切都不公平。他强烈建议定期进行家庭对话,不仅要讨论将来会发生什么,还要讨论这些决定背后的理由。这些对话应该为家庭提供一个论坛,互相尊重地表达不同意见。米齐·珀杜补充说:“珀杜家族有我们所说的‘盟约’。“争论、辩论甚至大喊大叫都是件好事。但是当决定做出时,我们都团结起来支持它。你永远不去找媒体,永远不去找律师。”

让新的家庭成员加入谈话
家庭总是在变化,家庭对话也要跟着变化。孩子们成长,把伴侣和配偶带进家庭,并有了自己的孩子。父母和孩子可能会离婚、丧偶或再婚。大卫·博克曼(David Bokman)认为,超高净值家庭需要有意的做法来欢迎新成员进入家庭生活。关于婚前协议的谈话可能会很尴尬,不仅在fiancées之间,而且在父母和孩子之间,所以一些指导可能会有帮助。你还需要决定和沟通新家族成员在家族基金会、家族理事会和其他机构中可能扮演的角色。米茨·珀杜还建议,向新成员传授家族知识很重要,她甚至写了一本书,与她的儿媳分享家族历史。她还为新家庭成员赠送仪式礼物,甚至帮助年轻的家庭成员举行第二次婚礼,以帮助那些无法参加最初婚礼的年长家庭成员。

创造有意的和谐
健康的家庭关系需要工作,无论在什么情况下。再加上巨额财富带来的额外复杂性,这项工作就需要变得更加谨慎。大卫·博克曼(David Bokman)认为,意图是这些努力的核心,因为你不会意外地成为一个支持你的高功能家庭。正如米齐•普渡所言:“作为一个超高净值家庭,有太多向心力将你们拉开。你需要一些机制让你们重新走到一起。”

你对你的家族史了解多少?
菲伍什教授和她的同事马歇尔·杜克(Marshall Duke)制定了一份包含20个问题的清单,帮助各个家庭评估他们对家族知识的了解程度。如果你想在餐桌上尝试,记住过程比结果更重要。这是你填补知识空白的机会,并开始谈论你的家族史。

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