教育促进金融素养月

Erin Beable和CharlineBurgess希望他们在年轻时学习金融知识以大专生身份 都备受高息信用卡出价攻击 并沉入利息复用效果 并陷入巨额债务

raybet炉石传说organ Stanley财富管理高级教育专家Charline表示 :

Erin金融顾问和CERTIFED金融计划raybet炉石传说SaubermanBeable集团 摩根斯坦利致力于金融素养 后,她“十年消除我两年大学积存的信用卡债务 ” 。她现在为父母和子女主办活动“教育并增强儿童和成人能力金融素养真的遍及所有年龄段,

Charline以家庭办公资源为角色向公司客户及其家庭提供定制财富教育,范围从5岁到55岁不等。教育下一代理解信用分数,追踪他们的开销,分析现金流动和如何创建并坚持预算-以及这些技能为何重要-

个人金融课程覆盖这些题目和更多题目,她还与金融顾问分享教义类覆盖增益和稳健存力,以及债务管理、身份窃取、市场和投资、首次购房、紧急基金和房地产规划帮助后代发现慈善之情和慈善之道,包括捐赠者咨询基金如何运作此外,他们提供家庭治理教育帮助多代家庭学习技能成为家庭财富的优秀管家

raybet炉石传说Erin-Phone为工资商谈讲习班提供方便,这是Morgan Stanley与美国大学妇女协会(AAUW)金融通识讨论会女童子军包括她女儿的部队-相信金融知识从理解我们的钱不应该控制我们开始代之以工具实现生活质量由工具增强能力而非控制能力SIFMA基金会吸引行业专家向青年提供金融教育课程

Charline表示:“必须从小开始,钱概念从3或4岁开始Charline表示:「所有问题都在于理解货币/货币是什么,储蓄是什么和为什么你保存-确定,如果它是一个需求对需求,或它是一个短期、中期或长期目标,

Erin同意并经常咨询家庭谨慎开销决策并为年轻一代建立良好先例。 当她帮助客户准备继承暴利时,这一点尤其重要。 她强调长期金融规划对全家庭的好处,鼓励客户不关注个人生活方式升级短期满足

Erin补充道,期望和目标不可与性能混淆: " 目标不应与击败S&P500无关取而代之的是生活素质需求是我们计划实现的。”

Charline总从金融目标设定概念出发 并说集目标应该非常具体目标为三年内乘春假大学高年级,你必须做数学题才能理解你每年和每个月要省多少钱才能实现该目标,她解释道 道 道 道 道重现过程与你所有生活目标 分解成可消化块

年轻人理解复合概念 和奇想可以省省钱Charline表示:「我们喜欢查看从20岁到40岁的储量图表,

那种对话所以我说,你知道,用你现在驾驶的汽车,我理解升级的兴奋感, 但你真的需要吗,或它只是你想要的东西, 你可以推下路?

Erin及其团队在财务规划过程开始时与每位客户进行预算对话客户画出生活质量图时, 每月需要多少钱维护生活质量, 帮助确定资产分配和风险适量,

了解某些客户害怕判断支出过多或储蓄不足,Erin强调,需要诚实,常常分享她自身过去与信用卡债务的争斗她说,“没有理由感到不安”。都归结金融素养 并教工具 感到自信并增强能力

以目标为基础的金融规划帮助客户规划行动路线并对照预算实现期望生活质量工具帮助跟踪客户开销并通知顾问Erin解释道:「有时我们必须进行激烈对话并提醒客户什么是目标帮助客户重回正轨

加深理解和管理你整个财务状况的另一种方式是通过账户合并跟踪多金融机构持有的账号和投资可能具有挑战性。特别适用于接近退休者,他们可能有多401ks和IRAs多年各种工作

并加Erin补充道, Erin表示:「如果你在不同地方拥有许多小账号, 不仅跟踪更具挑战性, 而且从投资角度讲,

raybet炉石传说当客户不想合并账号时,她建议使用Morgan Stanley财富全景, 在那里他们可以添加外部账号并进行更知情的财富规划讨论

金融顾问和有经验的金融教育者可以帮助为下一代提供个人金融成功知识和技能它可以增强信心和信任,帮助为后代保存家族遗产金融素养进程的第一步

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