关于企业重组计划的重要信息

美国劳工部已完成禁止事务豁免2020-02(Investment建议免责 ), 扩展了该部对1974年雇员退休安全法修正版投资托管人的解释。 重要的是,投资咨询免责允许金融机构及其顾问继续以与今日基本相同的方式向客户提供退休计划服务

raybet炉石传说Morgan Stanley及其财务顾问将被视为ERISA托管人,当他们向您被扣留的ERISA合格退休计划代理提供分队投资建议时。无需操作

下页请查找推荐投资政策声明,你可选择采用,潜在利益冲突和我们处理方式,并回答常见问题

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raybet炉石传说摩根斯坦利SmithBarneyLLC子公司和摩根斯坦利金融顾问和私有财富顾问(统称Morgan Stanley)提供退休福利计划帐户、个人退休帐户或Coverdell教育储蓄帐户(“Retirement帐户”)的“投资建议”,Morgan斯坦利则提供“教育储蓄帐户”(retirement帐户”),因为这些术语定义由1974年雇员退休收入保障法(ERISA修正法)和/或1986年内部税务法(Code)酌情定义raybet炉石传说Morgan Stanley提供投资教育、自发指令或不提供投资建议时,根据ERISA和/或代码,Morgan Stanley不被视为“委托人”。

税法复杂易变raybet炉石传说摩根斯坦利不提供税务或法律咨询鼓励个人咨询税务和法律顾问(a) 建立退休账户前和(b) 可能课税、ERISA和与退休账户有关的任何投资或其他事务的相关后果

关于服务模型的重要信息

关于服务描述,请按下文档点击ERISA创记录公司退休客户中介

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关于利害冲突的重要信息

raybet炉石传说向合格的退休计划客户提供记录代理服务时,Morgan Stanley获取补偿的方式可能与自身利益产生某些冲突,因此在这种情况下提供“投资建议”时,Morgan Stanley根据特殊规则运作,该规则要求Morgan Stanley为最大利益行事,而不是将Morgan Stanley的利益置于优先位置。raybet炉石传说依据此特殊规则规定 Morgan Stanley (i) 制定投资建议时满足专业关照标准(即提供谨慎建议)raybet炉石传说永不将Morgan Stanley金融利益排在提出建议(即忠告)前避免错误声明利益冲突、收费和投资收费不超过服务的合理性更多关于潜在利益冲突的信息和我们如何解决这些冲突,访问此链路即可获取。

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FAQs

  1. 托管权是什么

    • 上头雇员退休收入保障法保护您的计划资产,要求那些对计划管理或计划资产行使自由裁量控制或授权的个人或实体、拥有自由裁量权或负责管理计划的人或向补偿计划提供投资咨询或拥有这样做的权力或职责的人受信托责任约束。计划托管人、计划管理员和计划投资委员会成员等
    • 受托人的首要责任是完全从参与人和受益人的利益出发并专为提供福利和支付计划费用的目的实施计划。推理家必须谨慎行事并必须分散计划投资以尽量减少大损失风险此外,他们必须遵守计划文件条件,只要计划条件与ERISA一致。它们还必须避免利益冲突换句话说,它们可能不代表计划进行交易,使计划相关方受益,如其他托管者、服务提供者或计划赞助者等
    • 不遵循这些行为原则的推理者个人可能有责任恢复计划的任何损失或恢复计划资产不当使用所得的任何利润。法院可以对违反ERISA职责包括撤职的受托人采取任何适当行动

    DOL网站

  2. 投资建议免责如何影响我公司退休计划

    • 2020年12月18日 美国劳工部发布禁止事务豁免 2020-02 ( Investment建议免责 ), 扩展了劳工部对1974年员工退休安全法修正版投资托管人的解释 。 重要的是,投资咨询免责允许金融机构及其顾问继续以与今日基本相同的方式向客户提供退休计划服务
    • raybet炉石传说摩根斯坦利及其金融顾问 将被视为ERISA托管人 当他们提供 资金队列投资建议无需操作

  3. raybet炉石传说摩根斯坦利将如何遵守DOL豁免记录计划代理

    • raybet炉石传说Morgan Stanley将发送通信,寄出ERISA记录合格退休计划客户代理商。该通信确认免职细节和Morgan Stanley相关职责披露内容中将包含链接网站提供托管确认、服务进一步描述、利益冲突和常见问题
    • 通信可提供硬拷贝邮件或电子邮件服务,视被扣留ERISA记录合格退休计划客户端可用信息而定。

  4. 几时可预期通信

    • 寄存ERISA记录合格退职计划中介人通信 将发送全2022年第一季度

  5. 由谁回答问题

    • 除财务顾问外,还有专职退休服务团队支持合格退休计划客户自2022年1月14日起,该组可回答有关投资建议免责及其对我们所服务退休计划的影响的查询服务队可达866 888-0249

  1. raybet炉石传说摩根斯坦利提供什么样的服务帮助过渡

    • raybet炉石传说如下文所述,这项规则扩展了投资咨询解释范围,从而定位金融顾问和Morgan Stanley为托管人,向失职ERISA合格退休计划中介提供分队投资咨询
    • 退休服务专用团队支持记录计划客户中介自2022年1月14日起,该组可回答有关投资建议免责及其对我们所服务退休计划的影响的查询服务队可达866 888-0249
    • 年度投资监控服务现在将扩展至记录计划中介,不增收费raybet炉石传说上列年度投资报告将包括摩根斯坦利财富管理全球投资委员会的市场评论、日历年性能汇总,并汇总资金是否存放在摩根斯坦利平台上,有时还可能替代非平台基金raybet炉石传说投资报告采纳Morgan Stanley标准投资政策报表,记录计划代理客户通过通知财务顾问可选择退出服务

  2. 我的金融顾问如何受投资建议免责影响

    • DOL托管定义要求金融顾问在向退休客户提供投资建议时以客户最大利益为重顾问在采用投资建议免责令时还必须向其退休客户披露重大利益冲突

查看全局投资政策声明

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有问题吗

如有问题或请求进一步帮助,请讲解866-888-0249号DOL支持线或财务咨询

与企业重组计划有关的问题,请查看WWW.MORGANSTANLEY.COM/DISCLOSURES/DOL

raybet炉石传说摩根斯坦利SmithBarneyLLC子公司和摩根斯坦利金融顾问和私有财富顾问(统称Morgan Stanley)提供退休福利计划帐户、个人退休帐户或Coverdell教育储蓄帐户(“Retirement帐户”)的“投资建议”,Morgan斯坦利则提供“教育储蓄帐户”(retirement帐户”),因为这些术语定义由1974年雇员退休收入保障法(ERISA修正法)和/或1986年内部税务法(Code)酌情定义raybet炉石传说Morgan Stanley提供投资教育、自发指令或不提供投资建议时,根据ERISA和/或代码,Morgan Stanley不被视为“委托人”。raybet炉石传说有关Morgan Stanley退休账号作用的更多信息,请访问m.stc-vega.com/disclosures/dol.税法复杂易变raybet炉石传说摩根斯坦利不提供税务或法律咨询鼓励个人咨询税务和法律顾问(a) 建立退休账户前和(b) 可能课税、ERISA和与退休账户有关的任何投资或其他事务的相关后果

raybet炉石传说摩根斯坦利工作raybet炉石传说服务由Morgan StanleySmithBarneyLLC成员SIPC及其子公司提供,这些子公司都独资Morgan Stanley

raybet炉石传说2023 Morgan StanleySmithBarneyLLC成员SIPC

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