目的
董事会任命的委员会协助董事会的监督(i)公司的全球企业风险管理框架,包括公司的风险偏好陈述,风险承受能力水平和限制(“风险偏好声明”),(2)公司的资本、流动性和资金计划和策略,(3)决议和恢复计划和(iv)首席风险官的独立性和风险管理功能。
风险评估和风险管理是公司管理层的责任。委员会的责任在这方面是一个监督和审查。
会员
委员会应至少由三个董事会成员由董事会任命后考虑治理和可持续发展委员会的建议。委员会成员应当符合适用的法律和监管标准。董事会应指定一个委员会成员,委员会成员应满足适用的独立标准,作为委员会的主席(“椅子”)。
大多数委员会成员应当没有材料与公司的关系,否则满足独立性要求公司和纽约证券交易所。
操作
委员会应定期举行会议每年至少四次,定期向董事会报告。委员会会议应包括任何参与者认为适当的足够的时间和安排,在这种时候,委员会认为适当正确履行职责。董事长兼首席执行官、首席风险官、首席财务官、首席法律官、首席合规官和首席审计一般应当参加所有例行季度会议的委员会。
委员会应满足,如认为必要和适当的,与管理,包括首席风险官和首席财务官在单独的行政会议。
委员会应接收信息并参与非正式会议简报和管理,包括首席风险官、首席财务官、首席法律官,首席合规官和首席审计委员会的正式会议之间的必要和适当的。这些简报和非正式会议可能通过委员会主席或个人委员会成员,是适当的。
委员会或椅子或其他个人委员会成员,可能会与监管机构要求或适当的决定,关于问题适用于委员会的授权。
委员会可能形式,委托给一个或多个小组委员会的全部或任何部分委员会的权力,职责和责任,可以建立这样的规则,因为它决定了委员会的必要或适当的开展业务。
委员会应直接访问,完整的和开放的沟通,公司的管理,包括公司的首席风险官和其他员工的风险管理部门,并可能从内部获得建议和帮助法律、风险或其他顾问。委员会也可能保留法律、风险或其他顾问。
公司应提供适当的资金,由委员会决定,(我)普通行政费用的支付委员会的必要或适当的在执行其职责和(2)补偿法律、风险和其他顾问委员会聘请的。
委员会应每年审查和评估其性能和结果向董事会报告。
委员会应每年审查和评估这一宪章的充分性,在适当的情况下,向董事会推荐修改宪章。
权威,职责和责任
委员会应:
监管资本、流动性和资金计划
收到报告,必要的和适当的,从管理,包括公司的管理人员的企业风险管理委员会,对公司的资本规划过程。
每年审查和批准,除非进行审核和批准由董事会作为一个整体,公司的《巴塞尔协议III》(Basel III)先进系统的有效性和公司的资本规划的过程。
审查至少每季度公司的资本、流动性和融资战略和规划和管理采取措施管理资金,流动性和资金建立风险方法,包括流动性风险承受能力。
每年审批(提出当材料发生变化),除非进行审核和批准由董事会作为一个整体,公司的重大资本、流动性和融资工作的方针、政策。
每年审批(当材料提出了变化)应急资金计划。
监督决议和恢复计划
收到报告,必要的和适当的,从管理,包括公司的管理人员的企业风险管理委员会,对公司的标题我决议计划和恢复计划。
审查和批准,除非进行审核和批准由董事会作为一个整体,公司的标题我决议计划和恢复计划,作为必要的。
风险管理的监督
监督公司的全球企业风险管理框架和风险偏好陈述,包括正在进行的风险偏好的一致性声明与公司的战略和资本计划。
- 每年审查和推荐给董事会的批准(当材料提出了变化)公司的全球风险管理原则,包括风险偏好陈述,和公司的其他重大风险治理、风险管理和风险评估工作的方针、政策,是适当的。
审查至少每季度公司的主要风险敞口及其业务部门,包括市场、信贷、模型和流动性风险,建立风险测量方法和步骤管理监控和控制这些风险。
监督公司的风险识别框架。
从首席风险官接收报告和公司风险管理部门和财政部的首席财务官和公司至少每季度(和其他内部部门必要时履行委员会的职责和责任)。
收到报告,必要的和适当的,从审计总监对评审的结果和评估风险管理、流动性和资本的功能。
收到报告,必要的和适当的,关于重大新产品风险,新兴风险和监管事宜相关委员会的权力,责任和义务提出在本宪章。
收到报告,必要的和适当的,从管理,包括公司的管理人员的企业风险管理委员会,关于战略交易和投资了。
收到报告,必要的和适当的,控制和治理风险数据,包括材料限制的风险数据聚合和报告功能。
收到报告,必要的和适当的,气候风险。
首席风险官、首席合规官和首席审计每个应访问交流委员会任何相关风险和合规问题。
监管风险容忍度
收到,并在适当的时候,报告和建议从公司的内部管理和公司风险委员会在风险容忍度。
监督公司的流程和重要政策决定风险容忍度和审查管理的整体风险测量和比较宽容建立限制。
适当的,确认风险容忍度水平和限制在风险偏好提出声明。
监督监管要求
审查重大风险管理监管报告和监管机构的结果,适用于委员会的授权,包括管理对这些计划的补救计划和进展。
首席风险官的监督和风险管理功能
批准任命,如果适当更换首席风险官,应当直接向委员会报告以及首席执行官和谁都有资格符合适用的法律和监管指导有关风险管理的专业知识。
每年审查和评估资格,性能和首席风险官的补偿。
与首席风险官审查公司的人员和资源的充分性风险管理功能。
协调与管理和其他董事会委员会
协调与管理和其他董事会委员会(可能通过协调委员会的主席),来帮助确保委员会获得必要的信息,允许他们履行职责和责任监督风险管理和风险评估工作的方针、政策。
协调与补偿,管理发展和继承委员会(协调可能会通过委员会的主席)与该委员会的角色对风险与薪酬有关的事物。
协调与首席执行官和补偿,管理发展和继承委员会(可能通过协调委员会的主席)与首席风险官的补偿和考虑风险评估和风险管理事项相关的补偿,包括确保薪酬制度符合公司的安全与稳健,不鼓励过度冒险行为。
其他权威
做出这样的建议关于任何上述和其他事项委员会认为必要或适当的。
有这样的其他权力,责任和义务可能由董事会委托给委员会。